المعايير الأساسية لاختيار أفضل شركات الوساطة المالية

المعايير الأساسية لاختيار أفضل شركات الوساطة المالية. عندما يتعلق الأمر بإدارة شؤوننا المالية، فمن الضروري أن يكون لدينا شركة وساطة مالية موثوقة وجديرة بالثقة إلى جانبنا. تلعب هذه الشركات دورًا حاسمًا في مساعدة الأفراد والشركات على اتخاذ قرارات واستثمارات مالية سليمة.

ومع ذلك، مع وجود عدد كبير من الخيارات المتاحة في السوق، فإن اختيار أفضل شركة وساطة مالية يمكن أن يكون مهمة شاقة. ويتطلب الأمر دراسة متأنية لعوامل مختلفة، مثل السمعة والخدمات المقدمة والرسوم ودعم العملاء. يمكن أن يكون لاتخاذ القرار الخاطئ عواقب وخيمة على الرفاهية المالية للفرد.

ولذلك، فمن الأهمية بمكان أن يكون لديك فهم شامل لـ المعايير الأساسية لاختيار أفضل شركات الوساطة المالية. سنناقش في هذه المقالة العوامل الأساسية التي يجب على المرء مراعاتها عند اختيار شركة الوساطة المالية، مما يوفر للقراء دليلاً شاملاً لاتخاذ قرار مستنير. بالمعرفة والمعايير الصحيحة، يمكن للمرء العثور على شركة وساطة تلبي احتياجاته الخاصة وتساعده على تحقيق أهدافه المالية.

ما هي شركات الوساطة المالية؟

شركات الوساطة المالية هي مؤسسات تقدم خدمات الوساطة بين البائعين والمشترين في الأسواق المالية مقابل عمولة محددة. وتقدم هذه الشركات منصات تداول للمستثمرين، يمكن من خلالها تنفيذ المعاملات في أي وقت دون عوائق، حيث تتميز هذه الأسواق بالسيولة المستمرة.

تعد عملية اختيار شركة الفوركس من أهم القرارات التي يواجهها المستثمرون أو أولئك الذين يفكرون في التداول في سوق الفوركس. تنتشر العشرات من شركات التداول عبر شبكة الإنترنت، وتتنافس فيما بينها لتقديم أفضل الخدمات. وتسعى هذه الشركات إلى تمييز نفسها من خلال تلبية احتياجات ورغبات المستثمرين في الأسواق المالية بهدف جذب أكبر عدد منهم لفتح حسابات تداول معهم.

ما هي عمولة شركات الوساطة المالية؟

ويعتبر “السبريد” – وهو الفرق بين سعر البيع والشراء – العمولة الرئيسية التي تحصل عليها شركات التداول من المستثمرين في الأسواق المالية. تحصل الشركة على هذه العمولة فور فتح الصفقة، وتحصل شركات الوساطة على هذه العمولة بغض النظر عما إذا كانت الصفقة رابحة أم خاسرة.

ومن المعروف أيضًا أن عمولة شركات تداول العملات والأصول المالية تزيد مع زيادة حجم الأموال المتداولة. ولهذا السبب تقدم هذه الشركات للمتداولين ما يعرف بالرافعة المالية. عند استخدام الرافعة المالية، يقوم المتداول بزيادة حجم المبلغ المستخدم في فتح الصفقات، مما يؤدي تلقائيًا إلى زيادة عمولة شركة الفوركس.

على سبيل المثال، لنفترض أن شركة تداول العملات تتقاضى عمولة “سبريد” على زوج اليورو/الدولار الأمريكي، تصل إلى 3 نقاط، وأن رأس مال الحساب الفعلي هو 10000 دولار. في هذه الحالة، قيمة النقطة الواحدة هي 1 دولار. ولذلك، فإن قيمة عمولة الشركة لكل تداول EUR/USD هي 3 دولارات دون استخدام الرافعة المالية.

ومع ذلك، إذا أراد المتداول استخدام رافعة مالية قدرها 10:1، في هذه الحالة، يصبح المبلغ المتداول 100000 دولار، وتصبح قيمة النقطة الواحدة 10 دولارات. وهذا يعني أن قيمة عمولة الشركة ستكون 30 دولارًا لكل صفقة يتم فيها استخدام الرافعة المالية 10 مرات.

وبالتالي، كما يتضح، فإن الفرق في عمولة الشركة بعد استخدام المتداول للرافعة المالية في المثال السابق هو 27 دولاراً لصالح شركة الوساطة. عند ضرب ذلك بآلاف الصفقات التي يتم تنفيذها يوميًا، ستفهم سبب سماح شركات الفوركس للمتداولين باستخدام الرافعة المالية. تتقاضى بعض شركات التداول عمولات أخرى ورسوم إضافية، وهو ما سيتم تسليط الضوء عليه في هذه المقالة.

كيف تختار شركة التداول؟

أولاً، التنظيم والترخيص – التراخيص التي تحصل عليها شركات التداول لممارسة أعمالها

أهم وأول شيء يجب على المتداول أن يبحث عنه قبل اختيار الشركة التي سيعمل معها هو ما إذا كانت هذه الشركة مرخصة أم لا. وللأسف فإن عدد كبير من المحتالين استغلوا هذه الظاهرة وقاموا بتأسيس شركات وهمية للاحتيال وسرقة أموال الناس تحت مسمى شركات الفوركس. وللأسف فإن عدداً كبيراً من هذه الشركات يتجه نحو العالم العربي.

في الواقع، هناك العديد من الهيئات التنظيمية المالية العالمية التي تنظم عمليات شركات التداول لحماية حقوق المستثمرين. ومن أشهر هذه المؤسسات المالية ما يلي:

• هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة
• هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)
• لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC) في الولايات المتحدة
• هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)
• هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA)

وفي كل دولة، هناك أيضًا لجنة لتنظيم عمليات الأسواق المالية والإشراف عليها. وهناك أيضًا مؤسسات مالية دولية أخرى، وإن كانت أقل شهرة. بطريقة أو بأخرى، من المهم للمتداول أن يقوم بإجراء بحث شامل حول ترخيص وتنظيم شركة الفوركس التي سيتداول معها، لأن هذا يحمي أمواله في المقام الأول ويمنحه الحق في مقاضاة الشركة قانونيًا في حالة حدوث أي مشاكل.

تفرض هيئة السلوك المالي (FCA) لوائح على هذه الشركات لفصل أموال المتداولين عن الأموال التشغيلية للشركة لضمان عدم استخدامها تحت أي ظرف من الظروف. تقدم FCA أيضًا خطط تعويض للمتداولين تصل إلى 50000 جنيه إسترليني في حالة إفلاس الشركة أو فشلها. من ناحية أخرى، تقدم هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) خطط تعويضات مماثلة بمبالغ تصل إلى 20,000 يورو.

من المتوقع أن تشير شركات الفوركس بوضوح على موقعها الإلكتروني وصفحتها الرئيسية إلى التراخيص التي حصلت عليها لمزاولة أعمالها كشركات وساطة. ويتضمن ذلك توفير رقم الترخيص ورابط مباشر يوضح هذا الترخيص على الموقع الإلكتروني لهيئة الرقابة المالية التي حصلوا منها على هذا الترخيص.

ثانياً: الرسوم والعمولات التي تفرضها شركات التداول

يجب معالجة الرسوم والعمولات التي تفرضها الشركات التداول. تتقاضى شركات الوساطة في الأسواق المالية عمولات مقابل خدماتها. أنواع الرسوم والعمولات التي تتقاضاها هذه الشركات هي كما يلي:

السبريد: هذه هي العمولة الرئيسية المفروضة على خدمات الوساطة كما ذكرنا سابقاً. ويشير إلى الفرق بين أسعار الشراء والبيع.

• عمولة المبادلة: هذه هي الرسوم التي تفرضها شركات التداول على المراكز المفتوحة التي يتم الاحتفاظ بها لعدد معين من الليالي والأيام. وبعد بحث مكثف ووفقًا للمبادئ الإسلامية، تعتبر عمولات المبادلة محرمة. ولذلك، فإن الشركات التي تقدم حسابات تداول إسلامية لا تفرض هذه الرسوم على أولئك الذين يستخدمون هذه الحسابات.
• رسوم السحب والإيداع: تفرض بعض الشركات رسومًا إضافية على معاملات السحب والإيداع. يمكن أن تكون هذه الرسوم مبلغًا ثابتًا لكل معاملة أو نسبة مئوية من المبلغ المودع أو المسحوب.
• رسوم عدم النشاط: هذه عمولة تفرضها بعض شركات الفوركس على الحسابات التي ليس لها مراكز مفتوحة لفترة زمنية محددة. على سبيل المثال، تفرض بعض الشركات هذه الرسوم إذا لم يتم تنفيذ أي صفقات خلال فترة ثلاثة أشهر، بينما تقوم شركات أخرى بذلك بعد ستة أشهر، وهكذا.
• عمولات الخدمات الإضافية التي تقدمها الشركات: تقدم بعض شركات التداول خدمات إضافية غير متوفرة في شركات أخرى وتفرض رسومًا محددة مقابل السماح للمتداولين باستخدام هذه الأدوات والخدمات.

من المهم للأفراد المهتمين بالتداول في الأسواق المالية أن يتعرفوا على قائمة الرسوم والعمولات التي تتقاضاها الشركة. علاوة على ذلك، يجب على الشركة الكشف بوضوح عن هذه المعلومات للمتداولين دون أي لبس. وبناءً على ذلك، يمكن للمتداولين اختيار شركة تداول تتوافق مع احتياجاتهم وتفضيلاتهم.

من النقاط المهمة التي يجب ملاحظتها هي أن عمولات المبادلة يمكن أن تكون ضارة بالحساب، خاصة إذا تكبدت التداول خسائر واستغرقت وقتًا طويلاً لتصبح مربحة. قد يتفاجأ المتداولون عندما يجدون أن الأرباح التي حققوها أخيرًا بعد فترة انتظار طويلة قد تم التهامها من خلال عمولات المقايضة التي تتقاضاها شركة الفوركس. وهذا يمكن أن يؤدي إلى مزاج سلبي قد يؤثر على عملية اتخاذ القرار.

ثالثاً: طرق السحب والإيداع لدى شركات التداول

تسعى شركات التداول إلى تغطية أكبر عدد ممكن من طرق السحب والإيداع، بما في ذلك:

1. أنواع مختلفة من بطاقات الائتمان.
2. البنوك والمحافظ الإلكترونية مثل PayPal وNeteller.
3. التحويلات المصرفية التقليدية.
4. السحب والإيداع باستخدام محافظ العملات الرقمية مثل البيتكوين والريبل.

من المهم أن يتعرف المتداولون على طرق السحب والإيداع المختلفة، حيث تقدمها بعض الشركات بشكل مجاني تمامًا، بينما قد تفرض شركات أخرى رسومًا. يجب على المتداولين أيضًا أن يكونوا على دراية بالفترة الزمنية المطلوبة لكل طريقة، حيث يمكن أن يختلف هذا الإطار الزمني من شركة إلى أخرى. لذلك، من الضروري للمتداولين إجراء بحث شامل من أجل تحديد شركة الفوركس التي تتوافق بشكل أفضل مع أهدافهم واحتياجاتهم.

رابعاً: الأصول المالية التي تقدمها شركات التداول للمستثمرين

تسعى شركات التداول إلى تقديم مجموعة واسعة من الأصول المالية للتداول من خلال منصاتها المخصصة لتلبية احتياجات ورغبات جميع العملاء. تشمل هذه الأصول أزواج العملات والأسهم والمعادن الثمينة مثل الذهب ومصادر الطاقة مثل النفط والمؤشرات وصناديق الاستثمار والخيارات الثنائية والعملات الرقمية.

توفر بعض شركات التداول أكثر من 1000 أصل مالي للتداول، بينما تقدم شركات أخرى أقل من 100 أصل. بعضها يسمح بالمضاربة في العملات الرقمية، بينما لا يسمح البعض الآخر بذلك. ولذلك، يجب على المستثمرين التعرف على أنواع الأصول المالية التي سيتداولونها من أجل اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن الشركات التي تسمح بتداولهم.

يتم التداول عبر الإنترنت من خلال المضاربة، وهو مفهوم ومنهجية معروفة في صناعة التداول.

خامساً: مؤسسو الشركة وسجل الإنجازات

يعد فهم مؤسسي الشركة وسجلهم الحافل بالانجازات أمرًا بالغ الأهمية أيضًا. يتم تأسيس بعض شركات الوساطة من قبل خبراء في الأسواق المالية، وأفراد يتمتعون بخبرة وخبرة واسعة. ومما لا شك فيه أن هذه الأسماء المشهورة تضيف قيمة كبيرة للشركة وتساهم في نموها الكبير من خلال تقديم خدمات متميزة.

ومن ناحية أخرى، يجب على المتداولين التحقق من الجوائز التي حصلت عليها شركة الفوركس طوال رحلتها المهنية، بما في ذلك قوة هذه الجوائز ومصداقية المؤسسة المانحة. من المهم أن نفهم سبب حصول الشركة على هذه الجوائز، حيث يتم منح بعضها لخدمة العملاء الاستثنائية، والبعض الآخر لمنصات التداول، والبعض الآخر للخدمات التعليمية. تساعد هذه المعلومات المتداولين بشكل كبير في اختيار شركة التداول الأنسب بناءً على رؤيتهم وأهدافهم الإستراتيجية.

سادساً: حسابات التداول التي تقدمها شركات الوساطة

توفر بعض شركات تداول العملات أنواعًا متعددة من حسابات التداول لتناسب الاحتياجات المتنوعة للمتداولين. وتشمل هذه حسابات التداول القياسية، وحسابات التداول الإسلامية، بالإضافة إلى حسابات التداول التجريبية. بالإضافة إلى ذلك، هناك حسابات أخرى تحمل علامة “ممتازة” أو “VIP”، مصممة خصيصًا للمتداولين ذوي الحجم الكبير الذين يتعاملون بمبالغ كبيرة من المال. توفر هذه الحسابات العديد من المزايا المهنية التي لا تتوفر في أنواع الحسابات الأخرى.

ونظرًا للميزات والخصائص المتنوعة لأنواع الحسابات هذه، يجب على المتداولين إجراء بحث شامل لتحديد الحساب الذي يتوافق بشكل أفضل مع احتياجاتهم وتفضيلاتهم وأهدافهم.

سابعاً: منصات التداول التي تقدمها شركات الوساطة

أحد العوامل الرئيسية التي تسعى شركات الوساطة إلى تمييز نفسها بها هي التكنولوجيا المالية، المعروفة باسم Fintech. ويشمل ذلك في المقام الأول منصات التداول والأدوات المالية المختلفة. تعمل منصات التداول كواجهة أساسية يشارك من خلالها المتداولون في معاملات مختلفة، ويضعون أوامر تداول مختلفة، ويستخدمون المؤشرات الفنية وأنماط الرسم البياني لتحليل اتجاهات السوق. لذلك، يعد البحث عن إمكانيات منصة التداول من أهم القرارات التي يواجهها المستثمرون قبل التفكير في شركة وساطة.

هناك أنواع عديدة من منصات التداول المتاحة في سوق الفوركس، ولكن أكثرها شهرةً واستخدامًا هي MetaTrader 4 (MT4) وMetaTrader 5 (MT5). وتشتهر هذه المنصات بالدقة والسرعة العالية في تنفيذ الأوامر، إلى جانب المشكلات الفنية التي تكاد تكون معدومة. بالإضافة إلى ذلك، فإن واجهاتهم سهلة الاستخدام والبديهية تجعل التداول تجربة سلسة وموثوقة وممتعة.

علاوة على ذلك، هناك أنواع أخرى من منصات التداول، حيث تقوم بعض الشركات بتصميم منصات خاصة بها. ولذلك، من المهم أيضًا التعرف على مزاياها وعيوبها، ومقارنتها لاتخاذ قرار مستنير بشأن الخيار الأنسب والأفضل.

ثامناً: مواقع خدمات العملاء وشركات التداول

تقدم شركات الفوركس خدمات العملاء من خلال وسائل مختلفة مثل الدردشة المباشرة أو البريد الإلكتروني أو المكالمات الهاتفية أو التواصل المباشر مع المكاتب الفرعية الموجودة في جميع أنحاء العالم. ومع ذلك، لا تستخدم جميع الشركات جميع طرق الاتصال هذه، لذلك من الضروري أن يتعرف المتداولون على هذه القنوات لتجنب أي مشكلات في الاتصال عند الضرورة.

تقدم معظم شركات تداول العملات خدمات الدعم الفني لمدة خمسة أيام في الأسبوع، 24 ساعة في اليوم. ومع ذلك، فإن بعض هذه الشركات تقدم هذه الخدمات طوال أيام الأسبوع، على مدار 24 ساعة يوميًا، مما يمنحها ميزة واضحة عن غيرها.

يعد الموقع الإلكتروني للشركة أمرًا بالغ الأهمية لأنه يمكّن المتداولين من فهم طبيعة عمليات الشركة واستكشاف جميع الخدمات التي تقدمها. فهو يسمح لهم بالوصول إلى أي معلومات ضرورية مذكورة سابقًا بوضوح. لذلك، من الضروري أن يكون الموقع الإلكتروني بسيطًا وسهل الاستخدام وجذابًا من الناحية البصرية، ويقدم جميع المعلومات التي يحتاجها المتداولون دون أي ارتباك. ومن المهم أيضًا أن يكون الموقع الإلكتروني وخدمات الدعم الفني متاحة بلغات متعددة لتلبية احتياجات العملاء في جميع أنحاء العالم.

تاسعاً: الخدمات والعروض الأخرى التي تقدمها الشركات التداول

تسعى شركات التداول العالمية إلى تمييز نفسها من خلال تقديم مجموعة متنوعة من الخدمات والعروض الترويجية لجذب عدد أكبر من المتداولين. وفيما يلي أمثلة على هذه العروض والخدمات:

1. التداول الآلي:

تسمح بعض شركات الفوركس للمتداولين ببرمجة استراتيجيات التداول الخاصة بهم من خلال خوادم ومنصات الشركة، مما يمكنهم من التداول تلقائيًا في أي وقت خلال اليوم.

2. التداول الاجتماعي:

تقدم العديد من شركات التداول العالمية حاليًا خدمات التداول الاجتماعي بناءً على احتياجات ورغبات المتداولين والعملاء. تسمح هذه المنصات للمتداولين المبتدئين بنسخ صفقات الخبراء وتحقيق الأرباح. كما أنها تساعد الخبراء على تسويق وبيع استراتيجيات التداول الخاصة بهم مقابل رسوم.

3. المكافآت والمسابقات:

تقدم بعض شركات الفوركس مكافآت للمتداولين على ودائعهم، تصل أحيانًا إلى 100% من المبلغ المودع. يقدم البعض الآخر مكافآت دون الحاجة إلى أي إيداع. على سبيل المثال، تقدم XM Trading مكافأة بقيمة 30 دولارًا دون الحاجة إلى إيداع.

علاوة على ذلك، تنظم العديد من الشركات أيضًا مسابقات للحسابات الحقيقية والتجريبية، وتقدم جوائز مالية ومادية. ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن الهيئات التنظيمية المالية تفرض حدًا أدنى لحجم التداول لشركات الفوركس التي تتلقى المكافآت، والذي يجب على المتداولين استيفاؤه من أجل سحب المكافأة.

4. خدمات التحليل الفني والأساسي:

لتسهيل المتداولين وإبقائهم على اطلاع بتطورات السوق، تقدم شركات التداول خدمات التحليل الفني والأساسي مجانًا. من المهم ملاحظة أن شركات الوساطة محظورة من قبل الهيئات التنظيمية المالية من تقديم توصيات البيع والشراء للمتداولين، بالإضافة إلى خدمات إدارة المحافظ وأي معلومات عن اتجاه السوق. ومع ذلك، تقدم بعض شركات التداول إشارات تداول من خلال موفري خدمات خارجيين.

5. الخدمات البحثية والتعليمية التي تقدمها شركات التداول:

من أجل المنافسة وتقديم أفضل خدمة ممكنة، تقدم بعض شركات الفوركس خدمات تعليمية من خلال أكاديميات مخصصة على مواقعها الإلكترونية، مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات المتداولين. بالإضافة إلى ذلك، فإنها توفر أبحاث السوق بشكل دوري لمساعدة المتداولين على فهم ديناميكيات السوق واتخاذ قرارات تداول مستنيرة.

6. أمن المتداول:

يعد ضمان أعلى مستوى من الأمان أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لشركات الفوركس. ويحققون ذلك من خلال تشفير مواقعهم الإلكترونية وتأمين طرق الدفع المختلفة باستخدام أحدث التقنيات، وحماية البيانات الشخصية والحسابات المالية من السرقة والخسارة والأضرار.

7. الأدوات المالية التكميلية:

هي خدمات إضافية تقدمها الشركات لأغراض مختلفة، بعضها يأتي بتكلفة والبعض الآخر يقدم مجانا. تشمل الأمثلة على هذه الأدوات أوامر التداول المختلفة، حيث تقوم بعض الشركات بتصميم أوامر وقف الخسارة وأخذ الربح الخاصة بها، إلى جانب الأدوات المالية الأخرى والمؤشرات الفنية.

مما لا شك فيه أن هذه الخدمات والعروض الأخرى تحمل قيمة كبيرة للعديد من المتداولين. وبالتالي، من المهم إجراء بحث شامل لجميع التفاصيل ذات الصلة لتمكين المستثمرين من اختيار الشركة التي تناسب احتياجاتهم وتفضيلاتهم.

في الختام، هناك العديد من المقالات على الإنترنت بعنوان “أفضل شركة وساطة” أو “أفضل شركات الفوركس في سنة معينة”. ومع ذلك، غالبًا ما تخدم هذه المقالات غرض الترويج لشركات معينة. كما ذكرنا في هذه المقالة، هناك العديد من العوامل التي تميز شركات الفوركس عن بعضها البعض.

بالإضافة إلى ذلك، فإن الشركة التي تناسب احتياجات وتفضيلات أحد المتداولين قد لا تكون مناسبة للآخرين. ولذلك، فإن عملية اختيار شركة وساطة موثوقة تقع في أيدي المتداولين أنفسهم، حيث أنهم هم الذين يفهمون احتياجاتهم وتفضيلاتهم بشكل أفضل، وهم الأكثر تجهيزًا لتحديد الشركة التي تتوافق مع تلك الاحتياجات والتفضيلات.

سنقوم هنا في Riyadiyatv بمراجعة وتقييم العديد من شركات الوساطة المعروفة بناءً على المعايير المذكورة أعلاه، بما يساعد المتداولين على تحديد نقاط القوة والضعف لكل شركة. هدفنا هو مساعدة المتداولين في اختيار الشركة التي تتوافق مع رغباتهم واحتياجاتهم، ومساعدتهم في نهاية المطاف في تحقيق أهدافهم الاستثمارية.

أفضل شركات التداول هي تلك التي تستوفي المعايير التالية:

• منظمة ومرخصة وفقا للقانون
• فرض عمولات منخفضة على المتداولين
• توفير طرق سحب وإيداع متعددة
• معالجة عمليات السحب والإيداع بسرعة ودون مشاكل
• تقديم مجموعة واسعة من الأصول المالية للتداول
• أن يكون لديه سجل حافل بالإنجازات وحصل على العديد من الجوائز العالمية
• تقديم أنواع متعددة من حسابات التداول
• توفير منصات تداول موثوقة ومعتمدة بمميزات متنوعة وبدون أي خلل فني
• تقديم خدمات دعم العملاء المتاحة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وبلغات متعددة
• توفير مجموعة متنوعة من الأدوات المالية التكميلية والاستثمار في التكنولوجيا المالية.

الأسئلة الشائعة: